La mitad de los estadounidenses se sienten «financieramente congelados», según una nueva investigación.
Una encuesta que examina el Comportamiento y estrategias financieras De 2.000 estadounidenses descubrieron que el 53% de los encuestados se sienten atrapados, abrumados o inseguros sobre qué hacer cuando se trata de sus finanzas.
Los encuestados dijeron que sus mayores preocupaciones financieras están pagando por las necesidades (36%) y que se adhieren a un presupuesto mensual (36%).
Además, muchos se preocupan por la seguridad financiera a largo plazo. Casi una cuarta parte (22%) están preocupadas por su estrategia de ahorro, mientras que otros dijeron que se sienten estresados por la jubilación (21%), los préstamos y el pago de la deuda (20%) e invertir (9%).
La encuesta realizada por Talker Research en nombre de Zoe Financial mostró que una razón importante por la que las personas se sienten «congeladas financieramente» es la abrumadora cantidad de información en Internet y las redes sociales.
Los encuestados informaron sentirse más indefensos cuando navegar por inflación y el costo de vida (25%), la inversión (24%) y las estrategias de presupuesto y ahorro (23%).
Esa falta de confianza se manifiesta en los arrepentimientos en el futuro. Tres de cada cuatro (77%) dijeron que desearían haber hecho las cosas de manera diferente en el pasado que podría haber mejorado su futuro financiero.
Las áreas que los encuestados desearían que hubieran tomado más medidas son estrategias de ahorro (55%), que se adhieren a un presupuesto mensual más estricto (41%) e invierten (38%).
«Puede ser un desafío navegar por un mundo en constante cambio con confianza financiera», dijo Andres García-Amaya, CFA, fundador y CEO de Zoe Financial. «Encontrar consejos en el que pueda confiar no siempre es fácil, pero con la ayuda adecuada, las personas pueden sentirse más en control de su viaje financiero».
Si bien el 83% dice que les gustaría estar mejor preparados financieramente, más de la mitad (53%) no saben por dónde comenzar o están preocupados de que hayan esperado demasiado tiempo para buscar consejos financieros para marcar una diferencia real en su futuro.
La persona promedio encuestada dijo que no tomó en serio su planificación de jubilación hasta los 38 años, a pesar de creer que el momento ideal para tomarse en serio es 29.
La buena noticia es que las generaciones más jóvenes están tomando medidas para prepararse para su futuro financiero desde el principio. General Z encuestados Comenzó activamente a planificar la jubilación a los 25 años, en comparación con los millennials a los 34 años. Ambos son antes de las generaciones más antiguas: la Generación X no comenzó hasta los 38 años, mientras que los baby boomers esperaron hasta los 43 años.
Solo el 26% de los encuestados dijo que tienen un asesor financiero. Para aquellos que no tienen uno, el mayor bloqueador para contratar uno es una idea errónea de que el asesoramiento financiero y el éxito son solo para los ricos.
El treinta y nueve por ciento de los que no consideraron encontrar un asesor financiero creen que no pueden pagarlo, mientras que el 24% piensa que no tienen suficiente dinero para que sea necesario (24%).
Otras preocupaciones citadas por los participantes eran temores sobre ser estafado (19%) y las creencias mal informadas de que los asesores financieros (39%) y las estrategias de cartera personalizadas (48%) son solo para personas ricas.
«Las finanzas son profundamente personales y a menudo emocionales, por lo que muchas personas dudan en confiar ciegamente en la tecnología con su futuro financiero», agregó García-Amaya. «La gente todavía piensa que el asesoramiento financiero y la gestión de la inversión son solo para los ricos, lo que puede desanimarlos a buscar orientación.
A medida que AI se vuelve más frecuenteUna verdad permanece en la industria financiera: las personas aún valoran el toque humano y no están listos para renunciar. El treinta y siete por ciento dijo que se sentirían incómodos dependiendo únicamente de las herramientas impulsadas por la IA para ayudar con sus finanzas, prefiriendo personas reales. La mayoría de los encuestados consideran que los asesores financieros humanos son más confiables (58%), comprensibles (50%) y efectivos (47%) que las herramientas impulsadas por la IA.
Cuando se les pide que clasifique sus preocupaciones de IA con respecto a las finanzas personales, los encuestados dijeron que no confían en la nueva tecnología, están preocupados por cómo los datos sensibles se almacenarían y utilizarían, y no están seguros de cómo usar la IA de manera efectiva.
Las principales áreas estadounidenses dicen que carecen de conocimiento financiero
- Inflación y ajustes de costo de vida (25%)
- Invertir (24%)
- Presupuesto y ahorro (23%)
- Planificación de jubilación (22%)
- Gestión de la deuda (18%)
- Seguridad Social (17%)
- Planificación fiscal (16%)
- Planificación patrimonial (15%)
- Atención médica y seguro (15%)
- Propiedad de vivienda (12%)
Metodología de la encuesta:
La investigación de Talker encuestó a 2.000 estadounidenses; La encuesta fue encargada por Zoe Financial y administrada y realizada en línea por Talker Research entre el 13 y 18 de febrero de 2025.
