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Un cliente de Citigroup puede haberse sorprendido al ver bastantes ceros adicionales en el saldo de su cuenta después de que el banco acreditó a la cuenta $ 81 billones en lugar de $ 280 por error.
Según el Financial TimesLa transferencia interna errónea ocurrió en abril de 2024 y fue perdido por un empleado de pagos y un segundo funcionario asignado para verificar la transacción antes de que se haya autorizado para ser procesado al comienzo de los negocios al día siguiente.
Un tercer empleado captó el error 90 minutos después de que el pago se publicó en la cuenta, y luego tardó varias horas en revertir la transacción, el Veces informó, citando un informe interno y dos personas familiarizadas con el incidente.
No dejaron fondos Citigroup, que reveló la «MISS» a la Reserva Federal y la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), dijo otra persona con conocimiento del evento a The Outlet.
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En una declaración a las personas, Citigroup dijo que los «controles de detectives de la institución bancaria identificaron rápidamente el error de entrada».
«A pesar del hecho de que un pago de este tamaño no podría haber sido ejecutado, nuestros controles de detectives identificaron rápidamente el error de entrada entre dos cuentas de Citi Ledger, e invertimos la entrada», decía el comunicado. «Nuestros controles preventivos también habrían detenido cualquier fondos saliendo del banco».
Citigroup agregó: «Si bien no hubo impacto en el banco o nuestro cliente, el episodio subraya nuestros continuos esfuerzos para continuar eliminando los procesos manuales y la automatización de los controles a través de nuestra transformación».
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El error de transacción es el último de una serie de tales errores en Citigroup. En 2022, un empleado del banco agregó accidentalmente un cero a una operación, desenterrando una venta masiva de acciones que causó un accidente en Europa, por The New York Times.
El año pasado, los reguladores británicos multaron a Citigroup 62 millones de libras, alrededor de $ 78 millones, sobre el incidente.
En 2020, el banco accidentalmente conectó $ 893 millones a un grupo de prestamistas de Revlon Inc., que parece pagar un préstamo no vencido hasta 2023, cuando realmente tenía la intención de enviar un pago de intereses de $ 7.8 millones, por Reuters.
Ese mismo año, el Occ llegó al banco con una multa de $ 400 millones por «su vida de larga data para establecer programas efectivos de gestión de riesgos y gobernanza de datos y controles internos».
En Citigroup’s 2024 Reunión anual de accionistasLa CEO Jane Fraser, quien sucedió a Michael Corbat en el papel principal en marzo de 2021, dijo que el banco estaba «haciendo avances significativos en nuestra transformación al fortalecer nuestros riesgos, controles y datos».
Sin embargo, los reguladores estadounidenses multaron al banco $ 136 millones el año pasado por hacer un «progreso insuficiente» para solucionar sus problemas de gestión de datos identificados en 2020, Reuters reportado.
