Al ingresar a 2025, los inversores enfrentan un año formado por cambios económicos y nuevas oportunidades en el mercado. Para aprovechar al máximo estos, centrarse en la asignación de activos inteligentes es clave: equilibrar el crecimiento con la gestión de riesgos. Una combinación diversificada de acciones, deuda, oro y bienes raíces puede proporcionar rendimientos y estabilidad.
Dado que las tasas de interés se esperan alcanzar su punto máximo, las acciones de gran capitalización que muestran prometedor y el oro sigue siendo una cobertura confiable, comprender estas tendencias ayudará a tomar decisiones informadas. Aquí hay una guía simple para ayudarlo a decidir dónde invertir y cómo estructurar su cartera para 2025.
Equidad: cambiar el enfoque a grandes gorras
La exuberancia de los últimos años en los mercados de renta variable está dando paso a un período de moderación. La demanda urbana se ha ralentizado y las ganancias corporativas se están estabilizando, lo que indica la necesidad de expectativas templadas. Las acciones de gran capitalización están listas para liderar el cargo en 2025, con sectores como bancos privados, FMCG, telecomunicaciones y cemento que muestran un fuerte potencial. «Creemos que será el turno de grandes gorras de entregar en 2025. Es probable que los sectores como los bancos privados, las telecomunicaciones, el consumo y el cemento funcionen bien. Las capas pequeñas y medias también entregarán, pero los inversores deben atenuar las expectativas de rendimiento. Los inversores de fondos pueden considerar los fondos de Flexicap como una oportunidad para invertir.
Mientras tanto, las existencias pequeñas y medias de capitalización aún pueden ofrecer rendimientos sólidos a largo plazo, pero los inversores deben adoptar un horizonte de 2-3 años y expectativas realistas, alineando sus estrategias con tendencias más amplias del mercado. Los planes de inversión sistemáticos (SIP) siguen siendo una herramienta confiable para navegar por volatilidad del mercado y promedio de costos. «Concéntrese en seleccionar acciones de capital cotizadas en mediana y pequeña capitalización basadas en un enfoque ascendente, con un horizonte de inversión de 2-3 años y expectativas de retorno del 20% o más. Para las inversiones realizadas a través de fondos, el horizonte se extiende a 3-5 años. CIO, Avendus Wealth Management.
Deuda: bloqueo en oportunidades
Las inversiones de la deuda se destacan en 2025 a medida que las tasas de interés alcanzan su punto máximo y una tasa potencial de reducción de tasas. El bloqueo en rendimientos más altos puede ser un movimiento prudente. «La inflación minorista está dentro de la banda de tolerancia del RBI, y el crecimiento se ha desacelerado. Creemos que las tasas de interés han alcanzado su punto máximo, y un corte de tasas está en el horizonte. Los inversores en FDS, NCD y bonos deberían bloquear sus inversiones con mayores rendimientos. Más allá de los mayores. Inversiones, los inversores pueden considerar alternativas como realizar fondos de crédito, fondos de deuda de riesgo y fondos de situaciones especiales ofrecen mayores rendimientos ajustados al riesgo, lo que puede aumentar el rendimiento general de la cartera de deuda «, dice Jain.
Según los expertos que exploran las oportunidades centradas en el crédito también pueden ofrecer mejores resultados. Se espera que este segmento crezca significativamente, con productos innovadores que ingresan al mercado para satisfacer las necesidades de los inversores en evolución. «Se espera que las inversiones de la deuda en emisores de alta calidad (AAA/AA+) entreguen rendimientos posteriores a los impuestos que pueden no superar la inflación para los inversores HNI. Para lograr mejores resultados, los inversores necesitarán explorar el rendimiento del crédito y las oportunidades similares. Este segmento es. Preparado para el crecimiento, con numerosos lanzamientos de productos anticipados en los próximos años.
A diferencia de los mercados internacionales, el crédito actualmente constituye una participación mucho menor de los activos del cliente en comparación con el capital en la India, una tendencia que probablemente cambie significativamente durante la próxima década «, dice Rungta.
Oro: una seto confiable
El oro continúa brillando como un activo estratégico, lo que garantiza una asignación del 5-10 por ciento en las carteras. Sirve como una cobertura natural en tiempos inciertos, respaldado por una inflación global resistente y tensiones geopolíticas prolongadas. Además, la dolarización continua y la fuerte demanda de los bancos centrales, particularmente en China, refuerzan sus perspectivas a largo plazo.
«El oro se posiciona para beneficiarse tanto de la depreciación de INR como de los aumentos de precios. Sin embargo, se espera que los rendimientos sean esporádicos en lugar de lineal, con un horizonte de inversión de 18-24 meses. Debería seguir siendo un componente vital para las carteras de los clientes, lo que garantiza la asignación continua, «dice Rungta.
Bienes inmuebles: un activo de construcción de patrimonio
Los bienes raíces siguen siendo una clase de activos atractiva, impulsada por una sólida demanda de consumo y oportunidades de evolución en segmentos residenciales y comerciales. Los inversores pueden explorar REIT, que se beneficiarán de una fuerte demanda de los Centros de Capacidad Global (GCC) y las expansiones corporativas nacionales, junto con posibles recortes de tasas de interés. «Los últimos años han sido testigos de una demanda saludable del segmento de vivienda de lujo/premium. Los re aIF dedicados pueden exposición a una oficina comercial de alta calidad y carteras residenciales de lujo, lo que permite a los inversores obtener mayores rendimientos en las carteras de RE junto con las ganancias de capital en la madurez. , «dice Jain.
«El sector inmobiliario continuará siendo impulsado por una demanda de consumo sólida, creando oportunidades de inversión atractivas, particularmente en los préstamos a los desarrolladores inmobiliarios. , «agrega Rungta.
Los últimos dos años han visto activos de riesgo que ofrecen rendimientos excepcionales, pero se espera que 2025 traiga un cambio. Los ciclos de mercado son inherentemente no lineales, y priorizar la gestión de riesgos sobre la persecución de altos rendimientos será crítico. La diversificación en todas las clases de activos (acciones, deuda, oro y bienes raíces) sigue siendo la piedra angular de una cartera resistente.
