¿Cuál es la historia?
El Banco Estatal de la India (SBI) ha marcado Reliance Communications Limited (Rcom) y su director promotor Anil D Ambani como ‘fraude’. La clasificación se realizó el 13 de junio de 2025, bajo las instrucciones maestras del Banco de la Reserva de la India (RBI) sobre Gestión de Riesgos de Fraude y la Política aprobada por la Junta de SBI sobre clasificación, informes y gestión de fraudes. Esto fue revelado por el Ministro de Estado de Finanzas Pankaj Chaudhary, quien también confirmó que SBI está en proceso de presentar una queja ante el CBI.
La exposición crediticia de SBI a RCOM
La exposición crediticia de SBI a RCOM incluye un monto principal en circulación basado en fondos de ₹ 2,227.64 millones de rupias junto con intereses y gastos acumulados del 26 de agosto de 2016. También incluye una garantía bancaria no basada en fondos de ₹ 786.52 millones de rupias. En particular, RCOM está actualmente en proceso de resolución de insolvencia corporativa bajo el Código de Insolvencia y Bancarrota (IBC), 2016 con la aprobación de NCLT esperada para el plan de resolución presentado el 6 de marzo de 2020.
Proceso de resolución de insolvencia personal contra Anil Ambani
Además de RCOM, SBI también ha iniciado un proceso de resolución de insolvencia personal bajo IBC contra Ambani. El caso está siendo escuchado actualmente por NCLT, Mumbai. En particular, esta no es la primera vez que SBI clasifica a RCom y Ambani como ‘fraude’. El banco lo había hecho el 10 de noviembre de 2020 y presentó una queja ante CBI el 5 de enero de 2021. Sin embargo, la queja fue devuelta debido a una orden de ‘status quo’ por parte del Tribunal Superior de Delhi.
La decisión de SC condujo a la reversión de la clasificación de fraude anterior
Un fallo de la Corte Suprema el 27 de marzo de 2023, en el caso de SBI y otros vs Rajesh Agarwal y otros, los prestamistas obligaron a los prestatarios la oportunidad de representar antes de clasificar sus cuentas como fraude. En cumplimiento de este fallo, SBI revirtió su clasificación de fraude anterior el 2 de septiembre de 2023. Sin embargo, el proceso se volvió a ejecutar y la cuenta de RCom nuevamente se clasificó como ‘fraude’ de acuerdo con RBI Circular con fecha del 15 de julio.
