La referencia penal alega que Schiff falsificó la información de la residencia para los beneficios de préstamos
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Federal Alojamiento El director de la Agencia de Finanzas (FHFA), William Pulte, envió una derivación penal al fiscal general Pam Bondi en mayo alegando que Senador demócrata de California Adam Schiff «En múltiples casos, falsificó documentos bancarios y registros de propiedades para adquirir términos de préstamos más favorables, impactando los pagos de 2003-2019 para una propiedad con sede en Potomac, Maryland».
¿Cuál es la esencia de la queja? Ese Schiff, Mientras representaba a un distrito de California en la Cámara de Representantes, enumeró falsamente su elegante casa de Maryland como su residencia principal para obtener términos de préstamos más favorables cuando, en verdad y, de hecho, su condominio de California, que designó como su residencia principal para calificar para la exención de impuestos de un propietario de California, era su verdadera residencia principal.
Peor aún, según la referencia, Schiff afirmó su condominio de Burbank como su residencia principal/principal en los documentos de impuestos de California durante los mismos años que enumeró su casa de Maryland como su residencia principal/principal en las solicitudes de préstamos para financiar esa casa.
Respuesta de Schiff a la referencia penal y a las posteriores puestos sociales de la verdad por el presidente Donald Trump Era uno que a menudo vemos en casos de cuello blanco. Según la oficina del senador, «Los prestamistas que proporcionaron las hipotecas para ambas casas estaban al tanto del servicio del Congreso de Schiff en el entonces representante de Schiff y de su uso previsto durante todo el año de ambas casas, ninguno de los cuales eran casas de vacaciones».
El representante Adam Schiff, D-Calif., Está acusado de declarar dos residencias principales en las solicitudes de préstamos para obtener mejores tasas. (Drew Angerer/Getty Images)
Eso no es una gran negación, senador. La pregunta es si mentiste en estos formularios o no. ¿Fueron sus respuestas precisas o no, y si eran inexactos, ¿fueron las respuestas un error o intencional?
El diablo siempre está en los detalles en casos de cuello blanco como este. ¿Qué representantes de los cuales los prestamistas «eran muy conscientes» que Schiff tenía la intención de usar ambas casas durante todo el año y por qué importa eso?
El problema es si Schiff mintió intencionalmente en los formularios federales o estatales para obtener una ventaja financiera. Si enumeró falsamente su casa de Maryland como su residencia principal para obtener una tasa de interés más baja, eso también es importante. (Después de todo, Nueva York utilizaron presuntas falsedades similares similares Fiscal General Letitia James ir tras Trump en su enorme acción civil del estado de Nueva York).
¿Schiff sentía sobre los formularios de impuestos de California para obtener una exención a la que no tenía derecho y, de ser así, implica algún estatuto penal federal? Esto es lo que las mentes inquisitivas quieren saber, y simplemente no tenemos suficiente información en esta etapa para conocer todas las respuestas.
Según lo que sí sabemos, ¿qué tan probable es que Schiff sea acusado por violar uno de varios Estatutos de fraude bancario federal que potencialmente cubren su conducta? No es muy probable. Aquí hay varias razones por las cuales:
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- El lugar para un enjuiciamiento federal sería en Maryland, Washington, DC o el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Central de California. La piscina del jurado en cada uno de estos distritos es abrumadoramente liberal y democrático. Las posibilidades de una condena son minuciosas a menos que el crimen fuera descarado y la evidencia fuerte.
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- El estatuto de limitaciones para la mayoría de los delitos federales de fraude financiero es de 10 años, y la última declaración supuestamente falsa que Schiff hizo en un formulario de préstamo bancario fue en 2013. En otras palabras, el fraude continuó hasta 2019, porque Schiff continuó beneficiándose de las tasas de interés más bajas provocadas por sus declaraciones falsas, lo que lleva su conducta dentro del estatuto de limitaciones. Esto no funcionará para la Sección 1014 del Código de EE. UU., El estatuto penal federal que cubre declaraciones falsas en las solicitudes de préstamos, porque el delito es la declaración falsa en sí. Es posible que funcione para los estatutos generales de fraude de correo, banco y cable, pero esto de ninguna manera es algo seguro.
El diablo siempre está en los detalles en casos de cuello blanco como este. ¿Qué representantes de los cuales los prestamistas «eran muy conscientes» que Schiff tenía la intención de usar ambas casas durante todo el año y por qué importa eso?
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- No está nada claro para mí que Schiff escribiera algo falso en la lista de la Casa de Maryland como su residencia principal en un formulario de préstamo bancario. Después de todo, es donde él y su familia residían la mayor parte del tiempo. Tendríamos que examinar de cerca todos los documentos de préstamos pertinentes, incluidas instrucciones y definiciones sobre cómo completar los formularios. Salvo una instrucción escrita explícita sobre los documentos del préstamo que ordenan a Schiff que designe su residencia principal como cualquier casa donde reclamaba una exención de granja, probablemente tenga claro un cargo de fraude bancario federal.
Esto deja abierta la posibilidad de un enjuiciamiento del Estado de California para presentar declaraciones de impuestos falsas. ¿Le importaría hacer apuestas sobre eso? La conclusión es esta: la supuesta conducta de Schiff puede ser sórdida y su explicación cambia, pero un cargo penal a nivel federal o estatal no parece estar a la vista.
