Fondo SBI Balanced Advantage: ¿Cuál es un fondo de ventaja equilibrada en el que se basa Jannivesh SIP?
SBI Mutual Fund, en colaboración con el Banco Estatal de la India, ha lanzado Jannivesh SIP, un esquema de microinversión diseñado para poner fondos mutuos al alcance de los inversores novatos y los ahorradores modestos en las zonas rurales, semiurbanas y urbanas. Al reducir los requisitos de inversión iniciales, la iniciativa tiene como objetivo promover la inclusión financiera y fomentar una cultura de inversión regular.
El Jannivesh SIP invertirá en el Fondo SBI Balanced Advantage. Lanzado en 2021, el SBI Balanced Advantage Fund es un fondo de asignación de activos dinámicos abiertos que diversifica sus inversiones entre capital y deuda. Es adecuado para los inversores que buscan una apreciación de capital a largo plazo a través de una combinación equilibrada de inversiones de capital y deuda.
Fondo SBI Balanced Advantage
El SBI Balanced Advantage Fund es un fondo mutuo mixto que busca lograr la apreciación del capital y la generación de ingresos a través del equilibrio activo de su cartera entre los instrumentos de capital y deuda. Utilizando una estrategia de asignación de activos dinámicos, el Fondo puede aprovechar las oportunidades de mercado mientras mitigan los posibles riesgos a la baja.
A partir del 18 de febrero de 2025, los activos totales bajo administración (AUM) del Fondo SBI Balanced Advantage se encuentran en 32,953.27 millones de rupias. Los puntos de referencia del esquema incluyen el índice de deuda compuesta híbrida Nifty 50 Hybrid 50:50 y el BSE Sensex Tri.
Las cinco principales tenencias de SBI Advantage Fund consisten en bonos del Gobierno de India (9.87%), HDC Bank (4.92%), Reliance Industries (4.59%), Bharti Airtel (3.32A%) y Gail (2.78%). Según la hoja informativa más reciente del Fondo, el 54% de sus activos se asignan a acciones de gran capitalización, 8.4% a acciones de mediana capitalización y 3.22% a acciones de pequeña capitalización. Además, aproximadamente el 10.77% de los activos del fondo se invierten en valores gubernamentales, 2.57% en fideicomiso de inversión inmobiliaria, 5.4% en fideicomisos de inversión en infraestructura y 7.92% en AAA y bonos con clasificación equivalente.
El Fondo SBI Balanced Advantage: el plan regular asigna sus activos a través de una combinación de capital y valores de ingresos fijos. La asignación entre las dos clases de activos se ajusta activamente en función de la perspectiva del mercado del administrador de fondos, lo que permite posibles variaciones en las proporciones.
Según los datos de la Asociación de Fondos Mutuales en India (AMFI), en los últimos tres años, el plan directo de este esquema ha producido un rendimiento del 13,39%, superando el plan regular que ha entregado rendimientos del 12,32%. En el período de un año, el plan directo ha generado un rendimiento del 7,46% en comparación con el retorno del 6,49% del plan regular.
Los datos indican que el esquema ha superado constantemente sus puntos de referencia desde su inicio. Una inversión inicial de Rs 10,000 en este fondo hace tres años podría valer Rs 14,315.
Fondos de ventaja de equilibrio
Los fondos de ventaja de equilibrio, también conocidos como fondos de asignación de activos dinámicos, invierten en una combinación de acciones e instrumentos similares a FD. Esta asignación se ajusta regularmente para adaptarse a las condiciones cambiantes del mercado, con el objetivo de proporcionar a los inversores rendimientos óptimos al tiempo que minimiza los riesgos. En los últimos 5 años, los fondos de asignación de activos dinámicos han entregado un rendimiento anual promedio del 12.57%. Los rendimientos anualizados de 3 años y 10 años son de 11.8% y 10.16% respectivamente.
Top 5 Fondos de ventaja de equilibrio
Fondo de ventaja equilibrada HDFC
Tamaño del fondo: Rs 94,251 CRS
Return (PA): +21.59%
Fondo de ventaja equilibrada del eje
Tamaño del fondo: Rs 2.652 CRS
Return (PA): +14.27%
Baroda BNP Paribas Balanced Advantage Fund
Tamaño del fondo: Rs 4,078 CRS
Return (PA): +13.80%
Fondo de ventaja equilibrada de Invesco India
Tamaño del fondo: Rs 935 CRS
Return (PA): +13.54%
Fondo de ventaja equilibrada de ICICI Prudential
Tamaño del fondo: Rs 60,347 CRS
Return (PA): +13.53%
