RBI exige a KYC para los operadores inactivos de Aadhaar antes de reanudar las transacciones
¿Cuál es la historia?
El Banco de la Reserva de la India (RBI) ha emitido una nueva directiva, fortaleciendo el proceso de diligencia debida para incorporar a los operadores de punto de contacto del sistema de pago (ATOS) de Aadhaar. El movimiento tiene como objetivo combatir los casos crecientes de fraude. Según la nueva regla, los bancos tendrán que llevar a cabo los controles de su cliente (KYC) por los ATO que han estado inactivos durante tres meses antes de poder reanudar sus actividades de transacción. Las pautas entrarán en vigencia a partir del 1 de enero de 2026.
Medidas para combatir fraudes en AEPS
El RBI enfatizó la necesidad de estas medidas en una notificación reciente. El banco central dijo que ha sido testigo de fraude cometido a través del Sistema de pago habilitado para Aadhaar (AEPS) debido al robo de identidad o al compromiso de las credenciales de los clientes. «Para proteger a los clientes bancarios de tales fraudes, y para mantener la confianza y la confianza en la seguridad del sistema, se necesita mejorar la robustez de los AEP», dijo RBI.
AEPS V/S ATOS: Detalles clave para saber
Los AEP, operados por el National Payments Corporation of India (NPCI)permite transacciones financieras utilizando un Aadhaar número junto con la autenticación biométrica o OTP. Los puntos de contacto de AEPS son operados por ATOS, que son individuos designados por el banco adquirente para facilitar estas transacciones.
Los bancos deben monitorear las actividades de ATO a través de sistemas de monitoreo de transacciones
El RBI también ordenó a los bancos que vigilen de cerca las actividades de ATO a través de sus sistemas de monitoreo de transacciones. El banco central dijo que los parámetros operativos deben establecerse en función del perfil de riesgo comercial de estos operadores. Factores como la ubicación y el tipo de ATO, el volumen y la velocidad de las transacciones, etc., deben formar parte del marco de gestión de riesgos de fraude del banco.
La revisión periódica de los parámetros operativos con respecto a las ATOS es esencial
El RBI también enfatizó la necesidad de una revisión periódica de los parámetros operativos con respecto a los ATOS, en línea con las tendencias de fraude emergentes. Si ya se ha realizado la debida diligencia para estos operadores como corresponsales comerciales o subgestados, se puede adoptar lo mismo. Esto es parte del esfuerzo más amplio de RBI para fortalecer la seguridad y la confianza en las transacciones AEPS.
