A medida que la Generación X continúa acercándose a la jubilación, algunos tienen vistas menos que optimistas sobre sus perspectivas de jubilación, según un estudio basado en la no probabilidad recientemente publicado de Fidelity Investments.
Inversiones de fidelidad que se encuentran en el Última edición De su estudio anual de «Estado de planificación de jubilados» que el 45% de la Generación de los Xers, aquellos entre las edades de 44 y 59 años, informaron que sentían que «no estaban seguros» en su capacidad para retirarse «cuándo y cómo quieren».
Mientras tanto, el 53% se sintió seguro de que podían hacerlo.
«Es más probable que Gen X sea lo que llamamos la generación de sándwich en este momento», vicepresidenta de ofertas de jubilación de Fidelity Investments Rita Assaf le dijo a Fox Business. «Están cuidando tanto a los niños como a los padres mayores, además de prepararse para la jubilación. Eso es bastante costoso».
«También están en un momento en el que un mayor costo de vida, por lo que si están ayudando con los niños, lo más probable es que tengan hijos en la universidad o tal vez acabaran de terminar la universidad, y esos costos han sido mucho más altos», continuó. «Sus gastos diarios son mucho más altos. Y también sabemos con los padres mayores, la atención médica y los costos de atención a largo plazo asociados con eso también».
Assaf dijo que Gen X está preparado para ser la primera «generación 401 (k)» también ha impulsado esas cifras.
«Los jubilados actuales están utilizando principalmente las pensiones fijas como su forma principal de financiar sus ahorros de jubilación, pero Gen X, creo que nuestro estudio encontró que el 61% aprovechará 401 (k) s e IRA y vehículos de ahorro individuales para la jubilación, por lo que esa es una gran diferencia también», señaló.
En comparación con el estudio del año pasado, la confianza de la generación X en retirar «cuándo y cómo quieren» cayó 16 puntos porcentuales, algo que ASSAF vinculó a un mayor costo de vida y miembros de la generación que se acercaron a la edad de jubilación.
Ella dijo que la encuesta «realmente destacó el hecho de que con un mayor costo de vida, hay un poco de preocupación general de que» durarán mis ahorros de jubilación «?»
La Generación X «tiene la perspectiva de jubilación más negativa» entre las cuatro generaciones incluidas en el estudio, según Fidelity Investments.
El estudio encontró que la Generación Z y los Millennials se sentían más seguros de retirarse «en sus propios términos», con 75% y 71%, respectivamente. Mientras tanto, el 68% de los baby boomers informaron que tenían confianza.
Para la generación X, hacer malabares con niños, padres mayores y mayores costos de vida han jugado con eso. Assaf también dijo que «la ansiedad tiende a criar a medida que te acercas» a la jubilación.
Las generaciones más jóvenes como la Generación Z y los Millennials «todavía tienen un largo horizonte de tiempo, por lo que en realidad se sienten más seguros» y «tienen más tiempo en sus manos para ahorrar más e invertir y cosechar los beneficios de las ganancias compuestas», según Assaf.
En general, el 67% de los que estaban en sus años de planificación de la jubilación se sintieron positivamente cuando se trataba de retirarse «cuándo y cómo quieren», dijo Fidelity Investments.
El estudio se basó en una encuesta que involucró a más de 2,000 «tomadores de decisiones financieras para adultos» con un mínimo de una cuenta de inversión.
Socpentando suficiente dinero, inflación y altos costos de vida, lo que hace el saldo de cubrir los gastos ahora en comparación con el ahorro para la jubilación y descubriendo que la cantidad de fondos necesarios para la jubilación se encontraba entre los encuestados identificados como los que plantean el mayor desafío, según el estudio.
Mientras tanto, entre los jubilados actuales, los años dorados «iban según lo planeado» para el 72%, informó el estudio. Una participación similar, el 70%, también sintió que su planificación de jubilación los estableció lo suficiente.
Cuando se trataba de ingresos de jubilación, el 77% de los jubilados señalaron al Seguro Social como su principal fuente, según el estudio. Detrás de eso había pensiones, con 48%, y ahorros personales, al 41%.
«La planificación no se detiene en la jubilación», dijo Assaf a Fox Business. «Tienes que seguir evolucionando tu planificación, incluso cuando estás jubilando».
Los ahorros de siete de cada 10 jubilados han recibido un golpe del creciente costo de vida, dijo la encuesta.
El Centro Transamerica para Estudios de Jubilación encontró en un informe de agosto de 2024 que la mediana de la edad de jubilación para los jubilados de clase media era de 62.
Los estadounidenses piensan que $ 1.46 millones es la cantidad de dinero necesaria para experimentar una jubilación cómoda, según un estudio publicado por Northwestern Mutual el año pasado.
