Dejar de fumar alianzas climáticas arriesga a la confianza y la transparencia para los bancos
La Alianza Banking Net Zero (NZBA) es una iniciativa respaldada por las Naciones Unidas Fundada en 2021 antes de la cumbre climática COP26 que reúne a los bancos globales comprometidos a alinear sus carteras de préstamos e inversiones con emisiones netas de cero para 2050. La NZBA proporciona un marco para establecer objetivos creíbles y basados en la ciencia y requiere que los bancos divulgan públicamente las acciones planificadas, los tiempos esperados y el progreso hacia el logro de lograr estos objetivos.
A partir de octubre de 2024, la alianza incluía 144 bancos en 44 paísescon Activos combinados de USD74 billones (TN), que representa el 41% de los activos bancarios globales. Esto marcó un aumento significativo de su lanzamiento, con 43 miembros en 23 países que poseen colectivamente USD29TN en activos. Los bancos europeos constituyen una porción sustancial de la membresía, que representa casi la mitad de los activos totales, mientras que América del Norte y Asia-Pacífico representan el 28% y el 21%, respectivamente.
A partir de 2024, los principales bancos comenzaron a salir de la NZBA. Esto ha arrojado una sombra sobre los compromisos climáticos internacionales. La ola de salidas comenzó con los principales bancos estadounidenses – Bank of America, Citigroup, Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Morgan Stanley y Wells Fargo – y luego extendido a Los mejores bancos canadienses. Un gran prestamista australiano, MacquarieTambién se ha retirado, al igual que cinco bancos japoneses en las últimas semanas. Los bancos que dejaron la alianza representaron casi el 39% de los activos totales.
Perder confianza, influencia y transparencia
La partida de varios bancos estadounidenses importantes de la NZBA parece reflejar una dinámica política y legal cambiante, incluido el aumento del escrutinio de ambiental, social y de gobierno (ESG) Políticas. Algunos bancos han citado riesgo legal Como factor contribuyente en sus decisiones. Si bien sostienen que sus objetivos climáticos permanecen sin cambios, estas salidas de las alianzas climáticas han planteado preguntas sobre la consistencia y la credibilidad de esos compromisos.
El Nzba y el Iniciativa Net Zero Asset Managers (NZAM) fueron diseñados para responsabilizar a las instituciones financieras por sus compromisos climáticos al tiempo que avanza la transición energética y los esfuerzos de descarbonización global. El retiro de estos bancos influyentes aumenta el riesgo de que otras instituciones deprimen sus objetivos climáticos. Como actores principales en la economía global, las acciones de estas instituciones financieras tienen un peso significativo.
Los bancos que salen de estas alianzas pueden haber estado solo superficialmente comprometidos con los objetivos climáticos. Sin embargo, las alianzas ganan apalancamiento e influencia a través de la escala, y los retiros de algunas de las instituciones financieras más grandes del mundo pueden disminuir su capacidad de ejercer presión sobre las industrias intensivas en carbono para la transición. La reducción de la influencia en la promoción de prácticas sostenibles y el aumento del apoyo financiero a los sectores de combustibles fósiles puede retrasar significativamente la transición de energía. Por lo tanto, el retiro de estos bancos es consecuente.
Salir de alianzas climáticas probablemente dañará la confianza pública en estas instituciones financieras, ya que muchos han publicitado previamente sus compromisos climáticos. Confianza en el sector financiero en economías avanzadas rechazado Después de la crisis hipotecaria de alto riesgo de 2008-09. De acuerdo a encuestas recientesLa percepción pública de los bancos estadounidenses en 2024 finalmente se estaba recuperando a los niveles previos a la crisis. Muchos clientes bancarios Sugerir que les importa profundamente sobre el clima, hasta el punto de elegir proveedores de servicios financieros en función de su amistad climática.
La pérdida de transparencia y estandarización resultante de una participación reducida puede ser otra desventaja autoimpuesta para el sector financiero. Alianzas como la NZBA establecen marcos para informar y medir las emisiones financiadas, Promoviendo la transparencia y la comparabilidad en todas las instituciones. Las salidas pueden conducir a una divergencia en las prácticas de informes, lo que dificulta rastrear el progreso y responsabilizar a las instituciones. Datos climáticos estandarizados y divulgaciones Beneficio de las corporacionesFinancieros, inversores y formuladores de políticas para evaluar la contribución del sector financiero a los objetivos climáticos y tomar decisiones informadas.
Los bancos asiáticos no tienen ninguna razón para seguir
Si bien los titulares se han centrado en los bancos de alto perfil que salen de las alianzas climáticas, también ha habido una contratiempo en estas decisiones. Inversores institucionales y pensión Los fondos (cuyas partes interesadas tienen más que perder del cambio climático a largo plazo) están considerando retirando inversiones o Retirar sus fondos de la gerencia por grupos estadounidenses que han renunciado a NZAM. Si bien esta tendencia está germinando en Europa, es probable que los inversores responsables a nivel mundial voten en contra de tales acciones.
Los bancos asiáticos no serían aconsejados para seguir a sus compañeros de América del Norte. Si bien puede haber algunos beneficios marginales a corto plazo, como evitar los informes voluntarios relacionados con el clima, es poco probable que haya beneficios duraderos a largo plazo. El cambio climático y sus impactos son reales e impactan directamente en el sector financiero. Los vientos cargados políticamente pueden desviarse de esta realidad solo temporalmente. Muchos países asiáticos continúan con requisitos de informes climáticos fortalecidos. En solo la segunda mitad de 2024, 21 políticas que adoptan medidas financieras sostenibles, como taxonomías, divulgaciones e informes fueron anunciados en la región de Asia-Pacífico. Dejar la NZBA puede exponer a los bancos a una mayor atención regulatoria, particularmente a medida que las políticas relacionadas con el clima continúan ganando impulso.
Tras el ejemplo de los bancos que salen de alianzas climáticas pueden representar riesgos para los bancos asiáticos, particularmente porque las tendencias económicas favorecen cada vez más las políticas climáticas positivas. Los gobiernos y los reguladores en los países climatorios de la región entienden los impactos negativos del cambio climático y se centran cada vez más en encontrar soluciones. Un mayoría aplastante de la población de la región también ve el cambio climático con preocupación.
A la luz de estas circunstancias, la decisión de Bancos japoneses Salir, el NZBA puede ser apresurado. Estos bancos tienen la mayor parte de los activos totales entre los miembros asiáticos de NZBA, seguidos por Corea del Sur y Singapur. Actualmente, 18 bancos asiáticos son parte de la alianza con activos combinados de aproximadamente USD5TN, incluidos cinco del sudeste asiático.
El caso financiero para mantener el curso en Asia
El panorama energético asiático se está transformando, con fuentes de energía renovables que superan cada vez más combustibles fósiles. La energía solar, en particular y las energías renovables, en general, son ahora las fuentes de generación de energía más baratas en casi toda la región. Es probable que esta tendencia continúe, y se espera que los precios caigan abruptamente en los próximos años, lo que hace que las energías renovables sean aún más baratas. Esta ventaja de costo está impulsada por varios factores, incluido el auge de China Fabricación de módulos solares y turbinas eólicasque han reducido los precios en Asia. Analistas de la industria como Wood Mackenzie Proyecto que para 2030Las energías renovables serán aproximadamente un tercio más barato que los combustibles fósiles en la región, una opinión compartida por otros.
Este cambio presenta un caso convincente para que los bancos e instituciones financieras mantengan sus compromisos, permanezcan alineados con los objetivos climáticos globales y logren ganancias significativas. Los sistemas de energía y energía son la infraestructura de la columna vertebral de cualquier país o región.
El sector financiero está muy involucrado en la financiación y el desarrollo de la construcción de energía renovable. En Asia, las energías renovables e inversiones sostenibles ofrecen un caso económicamente convincente. El apoyo continuo para los combustibles fósiles sería financieramente arriesgado y desalineado con ambiciones nacionales de suministros energéticos más baratos y seguros y mitigación del cambio climático. El sudeste asiático tiene una estaca significativa en abordar el cambio climático. El progreso podría apoyar el crecimiento económico en los próximos 50 años, mientras que la inacción podría dar lugar a pérdidas tan altas como USD28TN durante el mismo período. Otros informan que priorizar la energía sostenible de bajo costo podría conducir a USD2.2tn de ahorro de inversión en la región de Asia y el Pacífico al tiempo que reduce los costos de energía del hogar y mejora los saldos comerciales.
El panorama político de Asia difiere de Occidente, con su vulnerabilidad climática que impulsa el interés en la energía sostenible, junto con un enfoque en mejorar los niveles de vida. Varios países asiáticos ya tienen objetivos netos cero incorporados en sus leyes u otros compromisos obligatorios. Las consideraciones políticas y financieras están en gran medida alineadas. Por su parte, para capitalizar completamente estas oportunidades y apoyar la transición financiera, los gobiernos asiáticos deben continuar mejorando sus marcos regulatorios y taxonomías para desarrollar aún más las finanzas sostenibles.
El retiro de los principales bancos de la NZBA plantea riesgos para los esfuerzos climáticos globales al debilitar los mecanismos de responsabilidad y enviar señales negativas al mercado. Estos movimientos también pueden conducir a una confianza disminuida en los bancos, particularmente a la luz de declaraciones anteriores y marketing en torno a la sostenibilidad. El caso económico para la transición energética sigue siendo fuerte en Asia y debería servir como un poderoso incentivo para que los bancos mantengan y avancen sus compromisos climáticos.
