A medida que los mercados siguen siendo volátiles en medio de tensiones geopolíticas, cambios de política del banco central y la incertidumbre comercial global, los inversores están reevaluando cómo asignan sus fondos. Dos de los vehículos de inversión más populares, fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa (ETF), cada uno tiene beneficios únicos. La elección correcta depende de sus objetivos de inversión, tolerancia al riesgo y deseo de flexibilidad.
Según los últimos datos de la Asociación de Fondos Mutuales en India (AMFI), las entradas en fondos mutuos de capital disminuyeron en un 14,4% mes a mes a Rs 25,082.01 millones de rupias en marzo, por debajo de Rs 29,303.34 millones de rupias en febrero. Esto marca las entradas más bajas en los esquemas de capital en 11 meses, a pesar de que el Sensex y Nifty aumentan en un 5,76% y 6,3% respectivamente en marzo.
Los fondos cotizados en intercambio (ETF) ahora se ven como una opción de inversión convincente en el panorama actual del mercado de la India, particularmente para las personas que buscan iniciar inversiones con capital limitado y aumentar su riqueza a largo plazo.
«Los fondos mutuos y los ETF son excelentes opciones que pueden proporcionar buenos rendimientos para las carteras de inversión. Sin embargo, operan de manera diferente. Los ETF (fondos cotizados en bolsa) se negocian en un intercambio y se pueden comprar o vender a los precios en vivo durante todo el día. Un contraste, los fondos mutuos solo tienen un precio solo al día, según el valor de la actuación neta de la actuación neta, se calculan a través de la operación de la inversión. Fondos.
En mi opinión, los fondos mutuos tienen ventajas distintas sobre los ETF, especialmente teniendo en cuenta la diferencia de costo relativamente pequeña. Por lo tanto, los fondos mutuos pueden ser una de las mejores maneras de invertir en su cartera «, dijo Anand K. Rathi, cofundador de Mira Money.
Comparemos fondos y ETF mutuos
> Fondos mutuos: estabilidad administrada activamente
Los fondos mutuos a menudo son administrados por administradores de fondos profesionales que seleccionan activamente acciones o bonos con el objetivo de superar los puntos de referencia del mercado. Esta gestión activa puede ayudar a navegar en los mercados volátiles, especialmente cuando las condiciones son inciertas.
Por qué elegir fondos mutuos ahora:
La gestión profesional puede ayudar a reducir la desventaja durante las correcciones.
Las opciones SIP (plan de inversión sistemática) permiten un promedio de costos de rupias.
Bueno para los inversores que buscan la creación de riqueza a largo plazo sin monitoreo activo.
Especialmente adecuado para aquellos que prefieren la gestión activa sobre la inversión pasiva.
Inconvenientes:
Mayores relaciones de gastos debido a la gestión activa de fondos.
NAV (valor de activo neto) actualizado solo una vez al día.
Algunos fondos tienen cargas de salida para retiros tempranos.
> ETFS: comercio de bajo costo y tiempo real
Los ETF, por el contrario, son instrumentos de inversión pasivos que rastrean un índice o tema específico (p. Ej., Nifty 50, Gold, índices específicos del sector). Se negocian como acciones en el intercambio, ofreciendo liquidez intradía y menores costos.
¿Por qué considerar ETF ahora:
Relaciones bajas de gastos, haciéndolos rentables para los inversores a largo plazo.
Mejor para los inversores de bricolaje que desean control total sobre la entrada y la salida.
Excelente para la diversificación en una sola transacción.
Ideal para asignaciones tácticas a corto y mediano plazo, especialmente en mercados inciertos.
Inconvenientes:
Requiere que la cuenta demat invierta.
Sin opción SIP (a menos que se haga manualmente a través de corredores).
No hay protección a la baja activa en los mercados que caen: refleja el rendimiento del índice.
¿Cuál debería elegir ahora mismo?
Si está buscando una creación de riqueza estable a largo plazo con supervisión profesional, los fondos mutuos (especialmente los fondos híbridos o equilibrados) pueden ser mejor.
Si es sensible a los costos, cómodo con el seguimiento del mercado y desea flexibilidad para comprar/vender rápidamente, vale la pena considerar los ETF, especialmente para inversores experimentados o para aquellos que construyen una exposición táctica a sectores como el oro, los bancos de PSU o los índices globales.
