¿Hizo una CAGR del 39%? Libro, reequilibrio, los expertos repetidos comparten por qué ignorar el reequilibrio puede costarle millones de rupias

A medida que cambian las condiciones del mercado, las clases de activos como acciones, deuda, oro y bienes raíces funcionan de manera diferente. Con el tiempo, esto lleva a una deriva de su asignación de activos original, potencialmente aumentando el riesgo o reduciendo los rendimientos. El reequilibrio ayuda a restaurar su cartera a su equilibrio previsto, asegurando que se alinee con sus objetivos financieros.

X El usuario Efiletax señaló: «El mercado no recompensa la esperanza pasiva. Recompensa la acción disciplinada. Que ₹ 85 lakh de ganancia nocional en la que se encuentra en 5 meses? No es real hasta que resume ganancias. Un CAGR del 39% en un mercado volátil no es una suerte: se sale temporalmente y un revestimiento estratégico».

Los inversores inteligentes siguen una fórmula simple:

Recuperaciones de libros cuando una clase de activos se sobrecalienta.
Reequilibrio al mover las ganancias a activos infravalorados o rezagados (deuda, oro, capital internacional, etc.).
Repita el ciclo de manera consistente, no emocional.

Como agregó Efiletax, el reequilibrio no se trata de perseguir retornos; Se trata de gestionar el riesgo y los retornos juntos. Prohibe a los inversores de la concentración de cartera, las agudas reducción y las oportunidades perdidas.

Anteriormente, Akshat Shrivastava, fundador de Wisdom Hatch, compartió una anécdota puntiaguda. Una vez un amigo preguntó: «¿Hay alguna manera de invertir donde nunca tengo que mirar mi cartera?» – Un sentimiento que muchos inversores pasivos hacen eco. Shrivastava retrocedió, diciendo: «No soy un inversionista de compra y olvidado. Creo que es una estrategia muy tonta. A partir de los días en que podrías elegir un buen negocio, invertir e olvidar. Incluso los monopolios de billones de dólares como Amazon cayeron un 55% en 2022 debido a correcciones de valoración».

Estos ejemplos subrayan la necesidad de la gestión activa de la cartera para navegar los ciclos del mercado.

Las revisiones regulares son vitales. Los expertos recomiendan cheques de rendimiento mensuales o trimestrales, junto con una revisión anual de los objetivos de inversión y la asignación de activos. Esto ayuda a alinear las carteras con las etapas de la vida, los objetivos en evolución y las condiciones del mercado. Durante los tiempos volátiles, pueden ser necesarias revisiones más frecuentes, mientras que los períodos de estabilidad pueden requerir menos ajustes.

Las estrategias de reequilibrio también deben reflejar las etapas de la vida individuales. Los inversores más jóvenes pueden adoptar un reequilibrio agresivo para financiar eventos importantes de la vida, mientras que los que se encuentran en la jubilación podrían optar por movimientos conservadores para preservar el capital. También es crucial tener en cuenta los costos, como los cargos de corretaje e impuestos, al reequilibrar, para evitar la erosión de los rendimientos.

Si bien la inversión a largo plazo sigue siendo viable, el éxito depende de elegir las clases de activos correctas y comprender los ciclos del mercado. El comercio frecuente no siempre es beneficioso: se trata de hacer ajustes inteligentes y rentables cuando sea necesario.

Por último, la incorporación de ideas macroeconómicas y políticas puede agudizar aún más su estrategia de inversión, permitiendo decisiones bien informadas que se alineen con objetivos a corto y largo plazo. En un mercado en constante evolución, la previsión estratégica, no la tenencia pasiva, es lo que realmente impulsa el éxito sostenido.