Inversión de fondos mutuos: por qué detener sus sorbos no tiene sentido incluso durante las salsas de mercado
Inversión de fondos mutuos: Los planes de inversión sistemáticos (SIP) son un método altamente eficiente para realizar objetivos de inversión a largo plazo sin la necesidad de monitorear constantemente el tiempo del mercado. En marzo, la industria de fondos mutuos de la India experimentó un cambio notable ya que se terminaron 5.1 lakh SIPS. Este aumento en los cierres resultó en una relación de detención sin precedentes del 127.5%, lo que representa el porcentaje de cierres de SIP en comparación con los nuevos registros. Esta tendencia indica un patrón preocupante en el que un número creciente de inversores elige detener sus contribuciones sistemáticas.
Los SIP promueven hábitos de inversión consistentes, desanimando el gasto impulsivo y promoviendo ganancias financieras duraderas. Intentar predecir los movimientos del mercado a menudo resulta en la toma de decisiones emocionales, impulsadas por el miedo y la codicia. Los SIP ayudan a mantener la disciplina y eliminar las emociones de las decisiones de inversión a través de contribuciones automatizadas. Al invertir continuamente, las personas pueden beneficiarse del promedio de costos de la rupia, adquiriendo más unidades a precios más bajos y, en última instancia, reduciendo su costo general de inversión.
«Los SIP trabajan en el principio del promedio de costos de la rupia. Cuando los mercados caen, su SIP compra más unidades a precios más bajos. Esto reduce su costo promedio por unidad. Más tarde, cuando los mercados aumentan, las unidades más baratas que compró durante la recesión dan mayores rendimientos, mejoran sus ganancias. Mercado volátil.
Cese tus sorbos
Cesar sus sorbos puede no ser una decisión lógica. Un estudio del índice Nifty 50 – Tri de abril de 2005 a febrero de 2025 muestra que el primer año SIP XIRR ha variado significativamente. Menos del -20% del tiempo, el XIRR promedio fue de -36.48%, mientras que más del 20% del tiempo, fue del 43.60%. A pesar de estas fluctuaciones, el SIP promedio de los próximos cuatro años se mantuvo relativamente estable, que varió de 11.78% a 15.94%. Con un total de 180 observaciones, detener sus SIP prematuramente podría significar perder oportunidades de crecimiento potencial.
Ingenioso 50 – tri | |||
Primer 1 año SIP XIRR | % de veces | Avg. Primer 1 año SIP XIRR (%) | Los próximos 4 años -5 yravg sip xirr (%) |
Menos de -20% | 8% | -36.48% | 11.78% |
-20% a 0% | 14% | -7.33% | 12.89% |
0% a 7% | 15% | 3.80% | 15.12% |
7% a 20% | 26% | 14.40% | 15.94% |
Más del 20% | 37% | 43.60% | 14.31% |
Observaciones totales- 180- a partir de abril de 2005, hasta febrero de 2025
«Como podemos ver en la observación anterior, en el 14% de los casos en los que alguien había invertido en un SIP en el índice Nifty 50 durante un año e realizó un rendimiento negativo que varía del 0% al -20% habría reservado una pérdida. Sin embargo, la inversión que la inversión durante otros cinco años habría convertido esa pérdida en un rendimiento positivo de 12.89%. Incluso en los casos en que un inversor enfrentó un rendimiento negativo de más de -20% en el primer año. Durante otros 5 años, esa pérdida aguda inicial se habría convertido en un retorno promedio positivo del 11.78%», agregó Rajani.
Es importante tener en cuenta que la venta de pánico a menudo resulta en pérdidas innecesarias que podrían haber sido mejor manejadas con paciencia. Los inversores deben abstenerse de salir apresuradamente de sus sorbos durante las recesiones del mercado. En cambio, desarrolle una estrategia para construir una cartera a largo plazo que pueda soportar la volatilidad del mercado. Para aquellos con una suma global a invertir, se recomienda extender sus inversiones durante un período de 4 a 6 semanas para mitigar los riesgos, agregó Rajani.
Los SIP continuos durante las recesiones del mercado pueden dar como resultado una adquisición de unidades adicionales a precios con descuento, lo que establece la cartera para el crecimiento cuando el mercado se recupera. Por el contrario, en los mercados alcistas, se adquieren menos unidades, pero el valor de la cartera a menudo aumenta gracias a los precios más altos, destacando la importancia de permanecer invertido durante los períodos volátiles. Al cumplir con los SIP, los inversores pueden aprovechar tanto a los mínimos del mercado como a los máximos, logrando un retorno de la inversión más consistente a largo plazo.
