Inversión SIP de fondos mutuos: mi cartera de fondos mutuos está en rojo. He invertido mucho en MFS a través de SIPS desde 2020. ¿Debería cesar ahora y reservar mis ahorros en herramientas sin riesgos?
En los últimos cinco años, desde la pandemia de Covid, he participado activamente en planes de inversión sistemáticos (SIP) y he estado contento con los rendimientos, particularmente en el período posterior al coóvido. Sin embargo, en los últimos meses, ha habido una disminución notable en las ganancias. A pesar de mis aprensiones, mi asesor financiero me ha asegurado que la situación actual garantiza una inversión continua sin preocupación.
Parece que algunos inversores, incluidos los individuos de alto patrimonio neto (HNIS), han optado por detener sus SIP y cambiar sus inversiones hacia instrumentos de ingresos fijos, como depósitos fijos (FD) para realinear su asignación de activos. Además, hay un segmento de inversores que están redirigiendo sus SIP futuros hacia la deuda y los instrumentos de ingresos fijos.
Actualmente, estoy invirtiendo 2.5 lakhs por mes en SIPS y apreciaría cualquier información o consejo sobre este asunto.
Consejo de Rajani Tandale, Vicepresidente Senior, Fondo Mutual en 1 Finanzas
Muchos expertos en el mercado de acciones creen que las acciones de mediana y pequeña capitalización están actualmente sobrevaloradas, lo que lleva a una recesión en los últimos seis meses. Esta fase a menudo se conoce como una corrección de valoración. Dado este escenario, las existencias de pequeña capitalización pueden permanecer volátiles, mientras que se espera que los índices de gran capitalización como el Nifty 50 ofrezcan más estabilidad.
Para los inversores que buscan una mejor estabilidad y crecimiento de la cartera, es aconsejable cambiar cierta asignación hacia fondos de gran capitalización. Sin embargo, para aquellos que buscan un enfoque dinámico y flexible, la categoría Flexi-Cap puede ser una buena opción, ya que los administradores de fondos ajustan las asignaciones a través de los límites de mercado en función de las condiciones del mercado.
En el lado de la renta fija, las expectativas de una reducción de la tasa de interés RBI este año pueden dar lugar a retornos atractivos de los instrumentos de ingresos fijos. Esta es la razón por la cual algunos inversores, incluido HNIS, están cambiando hacia inversiones de deuda como depósitos fijos y otras vías de ingresos fijos para equilibrar sus carteras.
Dicho esto, la asignación correcta de activos depende de su perfil financiero individual, incluida la edad, los activos y pasivos existentes, los dependientes, los ingresos y los objetivos financieros. Una estrategia personalizada es crucial para garantizar el éxito financiero a largo plazo.
Si desea una recomendación más personalizada, consulte a un asesor financiero registrado de SEBI.
Inversión a través de SIPS
El éxito de SIPS depende de mantener la inversión independientemente de las condiciones del mercado, en lugar de tratar de cronometrar el mercado. Los datos históricos han demostrado consistentemente que la inversión continua, incluso durante los períodos de volatilidad, conduce a mejores resultados. Pagar o detener los SIP durante la disminución del mercado va en contra del principio central de esta estrategia y puede dañar la acumulación de riqueza. En realidad, los mercados turbulentos presentan la oportunidad de adquirir más unidades a precios más bajos, mejorando potencialmente los rendimientos a largo plazo.
En última instancia, los SIP ofrecen un enfoque estructurado para la inversión, lo que permite a los inversores individuales participar sistemáticamente en el mercado. Al permanecer dedicado a SIP en lugar de tratar de cronometrar el mercado, los inversores pueden experimentar un crecimiento financiero más estable y satisfactorio. La consistencia es la base de la inversión exitosa.
