SBI Mutual Fund y State Bank of India han introducido colaborativamente Jannivesh SIP, una opción SIP versátil que comienza en solo Rs 250 con planes de inversión diarios, semanales y mensuales disponibles. Esta iniciativa tiene como objetivo capacitar a los inversores primerizos y pequeños ahorradores que residen en áreas rurales, semiurbanas y urbanas para participar en esquemas de fondos mutuos.
Inicialmente, los inversores pueden utilizar esta característica para invertir en el SBI Balanced Advantage Fund, un fondo que asigna estratégicamente las inversiones entre el capital y la deuda en función de la discreción de los administradores de fondos.
Al invertir un SIP mensual de Rs 250, los inversores tienen el potencial de acumular un corpus significativo de Rs 17.30 lakh durante un período de 30 años, suponiendo una tasa de rendimiento esperada del 15%.
Aquí está como
Los inversores pueden esperar un crecimiento significativo en sus ahorros mediante la utilización de planes de inversión sistemáticos (SIP) en fondos mutuos. Por ejemplo, con una tasa de rendimiento esperada del 15%, un SIP mensual de Rs 250 durante 30 años puede conducir a un corpus de Rs 17.30 lakh.
Extender el período de inversión a 45 años puede resultar en un corpus de Rs 1.63 millones de rupias. Sin embargo, es importante tener en cuenta que estas cifras no tienen en cuenta la inflación, lo que podría reducir el valor general del corpus.
Alternativamente, a una tasa de rendimiento esperada más baja del 10%, un SIP mensual de Rs 250 durante 30 años podría generar un valor futuro de Rs 5.65 lakh. Al invertir constantemente con el tiempo, los inversores tienen la oportunidad de construir un huevo sustancial para sus objetivos financieros.
Los inversores en fondos mutuos tienen la opción de utilizar la fórmula de valor futuro para determinar el valor futuro de sus inversiones SIP. Esta fórmula ofrece una estimación aproximada de cómo se apreciarán las inversiones mensuales en un plazo establecido.
Valor futuro (fv) = p ((1+i)^n-1) * (1+i)/i
En esta fórmula:
FV: valor futuro o el monto total recibido al vencimiento.
P: Cantidad invertida a través de SIP.
I: Tasa de rendimiento compuesta.
N: Duración de la inversión en meses.
Otros fondos de SmallCap
Los fondos mutuos de pequeña capitalización han experimentado pérdidas significativas este año. A partir del 11 de febrero, el fondo promedio de pequeña capitalización ha disminuido en más del 13% desde el comienzo del año. Sin embargo, las inversiones a largo plazo han arrojado rendimientos favorables.
Fondo Quant Small Cap: El fondo Quant Small Cap ha demostrado un fuerte rendimiento en los últimos 20 años, entregando un rendimiento SIP anualizado del 16.87%. Con los activos bajo administración (AUM) que ascienden a Rs 25,183 millones de rupias y un valor de activo neto (NAV) de Rs 220.7571, este fondo ha demostrado ser una opción confiable para los inversores.
Comparado contra Nifty SmallCap 250 Tri, el Fondo ha arrojado un impresionante rendimiento anualizado de 36.92% desde su inicio en noviembre de 1996. A pesar de una relación de gastos de 1.63%, el fondo de capitalización Quant Small ofrece una inversión mínima de SIP de Rs 1,000 y un mínimo de bulto y un mínimo Inversión de suma de Rs 5,000.
Para los inversores que buscan aumentar su riqueza a largo plazo, una inversión SIP mensual de Rs 250 durante un período de 20 años daría como resultado un rendimiento significativo. Con un rendimiento anualizado del 16.87%, una inversión total de Rs 60,000 habría crecido a Rs 4,96,217 al final del período de inversión.
Bank of India Small Cap Fund: tiene Rs 1.556 millones de rupias en activos bajo administración (AUM) al 31/12/2024 y es un pequeño fondo de su categoría. El último valor de activo neto (NAV) del Bank of India Small Cap Fund de crecimiento directo a partir del 17/02/2025 es de Rs 43.93. El Fondo tiene una relación de gasto de 0.54%, que está cerca de lo que la mayoría de los otros fondos de tit pequeño cobran. Los rendimientos de crecimiento directo de Bank of India Small Cap del último año son 3.69%. Desde su lanzamiento, ha entregado rendimientos anuales promedio del 27.20%. El fondo ha duplicado el dinero invertido cada 4 años.
Banco de la India Pequeño fondos de capitalización
1 año 3.8%
3 años 17.86%
5 años 29.16%
Desde el inicio del 27.18%
Kotak Small Cap Fund: El fondo Kotak Small Cap ha mostrado un rendimiento impresionante en los últimos 20 años, con un rendimiento SIP anualizado del 16.87%. Con un AUM de Rs 16.450 millones de rupias y un NAV de Rs 227.6630, este fondo ha demostrado ser un alto rendimiento en el mercado.
Comparado contra Nifty SmallCap 250 Tri, el Fondo ha entregado constantemente un rendimiento anualizado del 16,92% desde su inicio en febrero de 2005. Con una relación de gastos de 1.65%, los inversores pueden comenzar con una inversión mínima de SIP y una suma global de Rs 100 cada uno.
Por ejemplo, una inversión SIP mensual de Rs 250 durante un período de 20 años habría crecido a un impresionante Rs 4.96 lakh, mostrando el potencial de crecimiento a largo plazo con el fondo Kotak Small Cap.
