Mi cartera SIP está experimentando una devaluación de aproximadamente 20-30% debido a la recesión en curso del mercado. También he invertido en NFOS. Mi horizonte de inversión se extiende más allá de 10 años. Sin embargo, el rendimiento de los fondos ha bajado en los últimos dos trimestres (durante la segunda mitad de 2024). Dada esta situación, estoy buscando su predicción para los próximos meses y su recomendación sobre si debería considerar retirar mi inversión o si me sugiere que se diversifique.
Consejo de Rajani Tandale, Vicepresidente Senior, Fondo Mutual en 1 Finanzas
Aproximadamente el 20-30% de las cuentas del plan de inversión sistemática activa (SIP) no contribuyen a las entradas mensuales de Fondo Mutual (MF), según lo informado por la Asociación de Fondos Mutuales en India (AMFI). Esto sugiere que una porción significativa de las cuentas SIP está inactiva o experimentan problemas de transacción regularmente.
Si su cartera ha disminuido en un 20-30%, indica una alta exposición a las existencias de mediana y pequeña capitalización. Estos segmentos tienden a ser más volátiles y se han corregido significativamente más que las acciones de gran capitalización en la recesión actual del mercado.
Evite invertir en NFOS aleatorio
Las nuevas ofertas de fondos (NFO) carecen de un historial, lo que dificulta la evaluación de su rendimiento. En su lugar, prefiera los fondos mutuos existentes que tienen un historial probado y fundamentos fuertes.
Considere los fondos de Cap Flexi para una mejor gestión de riesgos
Como inversionista minorista a largo plazo, invertir en fondos flexibles puede ser una mejor estrategia. Estos fondos permiten al administrador de fondos asignar dinámicamente capital entre las acciones de gran capitalización, mediana capitalización y pequeña capitalización en función de las condiciones del mercado. Esta flexibilidad permite una mejor gestión de riesgos y ajustes oportunos a las tendencias del mercado.
Evite la venta de pánico: busque ayuda profesional
En lugar de retirar el dinero al azar, consulte a un asesor financiero calificado que pueda evaluar su cartera y sugerir el mejor curso de acción. La recolección de pérdidas fiscales, donde usa pérdidas temporales para compensar las ganancias imponibles, podría ser una oportunidad, pero requiere un cálculo cuidadoso, que un experto puede ayudar.
Consejo final:
Manténgase disciplinado y evite tomar decisiones impulsivas basadas en los movimientos del mercado a corto plazo.
Use esta fase para reevaluar la asignación de su cartera y hacer los ajustes necesarios con orientación experta.
Piense a largo plazo: la volatilidad del mercado es temporal, pero las inversiones bien planificadas producen resultados con el tiempo.
