‘SIPS In Gold Etfs …’: Financial Planner Deep Dives in Gold vs Equity Fund debate; Detalles de verificación

Gold Vs Equity Funds: el futuro parece brillante para el oro a medida que continúa brillando en el mercado. Las recientes sesiones de negociación han visto el metal precioso alcanzar máximos récord, con ganancias significativas en 2023 y 2024 – 13% y 27% respectivamente. En 2025, Gold ha mantenido su impulso con un retorno anual de casi el 10%.

Las incertidumbres globales, como la crisis de Medio Oriente, las amenazas arancelas de Donald Trump y una economía global desaceleración, han llevado a los inversores a pasar de fondos de capital a ETF de oro u oro como una inversión de refugio seguro.

Los datos de la asociación de fondos mutuos en la India (AMFI) muestran un aumento sustancial en las entradas netas en fondos cotizados en intercambio de oro (ETF) en enero de 2025. En solo un mes, las entradas netas aumentaron a Rs 3.751.4 millones de rupias desde un mínimo de Rs 640.16 Crore en diciembre de 2024, un crecimiento del 486%. Esto representa la entrada neta mensual más alta jamás registrada para ETF de oro.

Sin embargo, no todos los expertos sienten que el oro siempre ha dado rendimientos positivos en el pasado. En los últimos tres meses, 24 de noviembre, 24 de diciembre y 25 de enero, el retorno del oro es -3.20%, -0.38%y 7.23%, respectivamente. Los retornos y las entradas están directamente correlacionadas, lo que muestra la tendencia de las personas que compran rendimiento pasado y respalda la lógica del sesgo de recientes.

En una publicación reciente de redes sociales, B Padmanaban, un planificador financiero certificado especializado en inversiones de capitalización media y pequeña, señaló que algunos inversores han expresado insatisfacción por su rendimiento de inversión SIP que se vuelve negativo en el último año, mientras que Gold ha producido un rendimiento de casi el 40% .

Dijo que los inversores sienten que el oro parece ser la única clase de activos que muestra un crecimiento constante, en contraste con el riesgo percibido de las acciones, que pueden ofrecer mayores rendimientos en comparación con el oro en medio del aumento actual en los precios del oro.

Dijo que es esencial que los inversores mantengan una perspectiva a largo plazo, ya que las fluctuaciones a corto plazo a menudo pueden llevarlos a pasar por alto las tendencias históricas y centrarse únicamente en las condiciones actuales del mercado.

«Todo sobre el oro. La historia es muy importante !!! ha habido muchos inversores quejándose de que su inversión SIP se ha vuelto negativa en el último año, mientras que el oro ha devuelto casi el 40%. El oro es la única clase de activos que continúa Expandir, mientras que las acciones siempre son riesgosas y solo darán un rendimiento más bajo que el oro, basado en el aumento de oro actual. .

Tomando una referencia pasada, Padmanaban dijo: «Tomaría a alguien que comenzó a invertir en ETF de oro el 7 de agosto de 2020 al 16 de septiembre de 2022, que es 26 meses más de dos años. Si observa sus resultados SIP, todos ellos fueron negativos. %. ¡Compuesto! «

Gold vs Gold ETFS vs Equity fondos

En 2005, el Sensex se situó en 8,000, mientras que el oro tenía un precio de aproximadamente 7,000 rupias por 10 gramos. Avance rápido hasta 2025, y tanto Gold como The Sensex (a partir del 29 de septiembre de 2024) han superado a Rs 85,000. A pesar del ligero retraso en alcanzar estos hitos, tomar una perspectiva de inversión a largo plazo ayuda a suavizar tales discrepancias. Al utilizar la fórmula de tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR), es evidente que ambos activos han arrojado rendimientos anuales del 12% al 13% en las últimas dos décadas.

En los últimos tres meses, el mercado de oro vio rendimientos de -3.20% el 24 de noviembre, -0.38% el 24 de diciembre y 7.23% el 25 de enero. Estos rendimientos demuestran una correlación directa entre los rendimientos y las entradas, lo que indica una tendencia a las personas a Invierte basado en el rendimiento pasado.

Para los ETF de oro, las entradas netas en enero de 2025 vieron un aumento significativo, alcanzando Rs 3,751.4 millones de rupias. Esto marca un crecimiento notable del 486% desde el mínimo de nueve meses del mes anterior de Rs 640.16 millones de rupias en diciembre de 2024. Este aumento representa la entrada de efectivo neta más alta mensual registrada en ETF de oro. Además, los activos netos bajo administración de ETF de oro experimentaron un aumento del 16.24% en enero, aumentando a Rs 51,839.39 millones de rupias de Rs 44,595.60 millones de rupias en diciembre.

¿Deberías invertir en ETF de oro?

Shweta Rajani, Jefe – Fondos mutuos, Anand Rathi Wealth Limited, opinó que el oro no siempre ha superado la equidad. Por lo tanto, no será correcto decir que el oro es una mejor opción que los fondos de capital.

«Los rendimientos del oro han fluctuado ampliamente durante un período de 5 años, con un mínimo de solo 1.73%, destacando su volatilidad. Teniendo en cuenta las recientes fluctuaciones del mercado y el aumento de la demanda, los precios del oro siguen siendo impredecibles. Esta imprevisibilidad lo convierte en una clase de activos menos confiable para La inversión en comparación con Nifty, que ha mostrado rendimientos estables y consistentes en los últimos 25 años. es aconsejable limitar la exposición del oro a un máximo de 5-10% de la cartera general para mantener la diversificación mientras mitigan el riesgo «, dijo Rajani.

La decisión de si el oro o las acciones son una opción de inversión superior depende de las condiciones prevalecientes del mercado, la tolerancia al riesgo y los objetivos de inversión. Mantener una cartera equilibrada con una exposición adecuada al oro, junto con acciones y enlaces, puede ayudar a garantizar la estabilidad y mitigar el riesgo de concentración.