El gerente de relaciones de ICICI usó el dinero de los ciudadanos de la tercera edad para comerciar derivados, mantenida por Rs 4.58 CR esta estafa
ICICI Bank está en el centro de un escándalo financiero significativo después de que un gerente de relaciones supuestamente robó Rs 4.58 millones de rupias de los clientes entre 2020 y 2023. El empleado de 26 años ejecutó el fraude durante su mandato al explotar productos financieros como depósitos fijos y préstamos personales, según el informe de auditoría interna del banco.
El equipo de auditoría del banco, que descubrió las actividades fraudulentas, informó inmediatamente al gerente de la sucursal, quien luego presentó un primer informe de información (FIR) que lo llevó a su arresto el 31 de mayo de 2025, según un informe en los tiempos económicos.
El acusado manejó el fraude mediante el uso de múltiples plataformas de corretaje de acciones, incluidas ICICI Direct y Zerodha, para comerciar con derivados. Esto se facilitó al romper prematuramente depósitos fijos, crear sobregiros y tomar préstamos personales en los nombres de los clientes sin su consentimiento.
«Ahora tiene 26 años y este crimen fue cometido por ella desde 2020 hasta 2023, es decir, durante su período de empleo con ICICI Bank. Nuestra investigación policial ha revelado que utilizó múltiples sitios web de corretaje de acciones y aplicaciones como ICICI Direct, Zerodha (Kite), para comerciar en el segmento derivado (futuro y opciones)», dijo SP Dilip Saini adicional SP.
El fraude se dirigió principalmente a las personas mayores que estaban menos familiarizadas con la banca digital, lo que complicó aún más los esfuerzos de detección. El empleado cubrió hábilmente sus pistas digitales, haciendo que la detección sea desafiante para los colegas y el gerente de la sucursal.
El superintendente de policía en Kota, Rajasthan, reveló que la mayoría de las víctimas atacadas por el individuo, que usó sus cuentas para financiar sus esfuerzos del mercado de valores, eran personas mayores con habilidades tecnológicas limitadas. La policía reveló además que ella ocultó efectivamente sus actividades y presencia digital, eludiendo la detección de sus compañeros de trabajo y gerente de sucursal. Fue solo a través de los esfuerzos diligentes del equipo de auditoría interna del banco que el esquema fue descubierto y sacado a la luz.
«Esta estafa que solía ejecutar durante su empleo (2020-2023) fue traído a nuestro aviso por el gerente de la sucursal del banco ICICI que a su vez fue informado por el equipo de auditoría interna del banco. Aunque la arrestamos, pero creemos que una niña de edad tan pequeña podría haber logrado llevar a cabo esta estafa, solo debemos haber otros cómplices. invertido en FDS y otros productos bancarios «, agregó Saini.
En respuesta al fraude, ICICI Bank reafirmó su compromiso con la seguridad del cliente, afirmando: «El interés de nuestros clientes es de suma importancia para nosotros. Inmediatamente al descubrir la actividad fraudulenta, presentamos un FIR ante la policía. Tenemos una política de tolerancia cero contra cualquier actividad fraudulenta y, por lo tanto, suspendieron a los empleados involucrados. El banco ha presentado todos los informes necesarios y está cooperando con la investigación en curso para identificar cualquier cómplices potenciales.
La investigación reveló que una cuenta de terceros se utilizó como una cuenta de grupo para consolidar los fondos robados. «La investigación también reveló que utilizó la cuenta de un tercero como una cuenta de piscina para recaudar todo el dinero que obtuvo retirando prematuramente el FDS, creando sobregiros (ODS) e incluso préstamos personales a nombre del cliente», dijo la policía.
