Kotak Mahindra Bank recorta las tasas de interés de la cuenta de ahorro; Aquí le mostramos cómo hacer que su dinero trabaje más duro

Kotak Mahindra Bank ha anunciado una reducción en las tasas de interés de su cuenta de ahorros en 25 puntos básicos, a partir del 25 de abril de 2025. Este ajuste significa que los saldos diarios en las cuentas de ahorro de hasta Rs 50 lakh ahora ganarán una tasa de interés de 2.75% por año, mientras que los saldos superan los 50 lakh de Rs recibirán 3.25% por anualidad.

Anteriormente, estos se establecían en 3.00% y 3.50% respectivamente. Las tarifas revisadas se aplican a las cuentas residentes y no residentes, incluidas las cuentas NRE y NRO. Según Kotak Mahindra Bank, «a partir del 25 de abril de 2025, los saldos diarios en la cuenta de ahorros hasta Rs. 50 lakh ganarán 2.75% de intereses PA y por encima de Rs. 50 lakh ganarán 3.25% de PA respectivamente. Estas tasas de interés son aplicables para cuentas residentes y no residentes (NRE/ NRO)».

Además de los cambios en las tasas de cuentas de ahorro, Kotak Mahindra Bank también ha disminuido sus tasas de interés de depósito fijo (FD) en hasta 30 puntos básicos en tenencias selectas. Esto marca la segunda reducción en las tasas de depósito fijo por parte de Kotak Mahindra Bank este mes, con las nuevas tarifas a partir del 23 de abril de 2025. Las tasas revisadas de depósitos fijos cubren varios períodos de vencimiento, lo que impulsa los rendimientos de los clientes en sus depósitos.

La medida del Banco Kotak Mahindra se produce en medio de una tendencia más amplia de los bancos que reevalúan sus estructuras de tasas de interés en respuesta a las condiciones cambiantes del mercado. Tras la decisión del Banco de la Reserva de la India de reducir la tasa de repositorio en 25 puntos básicos el 9 de abril de 2025, varios bancos del sector privado han reducido las tasas de interés en sus cuentas de ahorro en respuesta al panorama monetario cambiado. ICICI Bank, HDFC Bank, Axis Bank, Yes Bank y DCB Bank han implementado tarifas revisadas, alineándose con la postura de doble RBI.

ICICI Bank, el segundo prestamista más grande de la India por capitalización de mercado, ha reducido sus tasas de interés de la cuenta de ahorro en 25 BPS. A partir de inmediato, los titulares de cuentas con saldos por debajo de Rs 50 lakh ahora ganarán 2.75% anual, por debajo del 3%. Para saldos de Rs 50 lakh y más, la tasa ahora es de 3.25%, en comparación con el anterior 3.5%. Estas tasas se calculan en el saldo de cierre diario.

HDFC Bank ha realizado revisiones similares. Según su sitio web, a partir del 12 de abril de 2025, los saldos de la cuenta de ahorro por debajo de Rs 50 lakh ahora ganan 2.75% por año (por debajo del 3%), mientras que los saldos de Rs 50 lakh y por encima de un 3.25% de interés, por debajo del 3.5%.

Axis Bank también ha ajustado sus tasas de interés de ahorro, a partir del 15 de abril. Para saldos por debajo de Rs 50 lakh, la tasa ahora es del 2.75% anual. Los saldos entre Rs 50 lakh y Rs 2,000 millones de rupias ganan 3.25%, mientras que los montos superiores a Rs 2,000 millones de rupias ganarán intereses vinculados al Mibor durante la noche más 0.70%.

Sí, las tasas revisadas del Banco entran en vigencia a partir del 21 de abril. El banco ahora ofrece entre 3% y 5% anual en cuentas de ahorro nacionales y NRI, dependiendo de las losas de saldo. El interés se calcula en los saldos incrementales a las tasas de losa aplicables.

Cómo mantener su dinero funcionando más inteligente

Con los principales bancos privados que reducen las tasas de interés de la cuenta de ahorros después de la reciente recorte de tasas de repo de 25 BPS del RBI, su dinero inactivo podría estar ganando menos que la inflación. ICICI, HDFC y Axis Bank ahora ofrecen solo 2.75% anual en saldos por debajo de Rs 50 lakh, lo que hace que sea crucial repensar dónde y cómo estaciona su efectivo.

«La reducción de las tasas de interés de la cuenta de ahorro para saldos por debajo de Rs 50 lakh es una señal clara para que los ahorradores vuelvan a evaluar cómo administran efectivo inactivo. Cuando los rendimientos reales se erosionan, manteniendo grandes sumas en cuentas de ahorro de bajo rendimiento no es eficiente. Hay mejores formas de poner sus fondos de excedentes para que funcionen. Liquidez.

Agregó: «Las plataformas bancarias digitales primero también presentan oportunidades interesantes, que a menudo ofrecen un 6% –7% de los ahorros a través de los vínculos con los bancos tradicionales. Por supuesto, estos vienen con un riesgo ligeramente más alto, y los inversores deben evaluar su nivel de comodidad. La clave es encontrar el equilibrio adecuado. Mantener suficiente liquidez para las emergencias, pero implementar los restos más estratégicos. Incluso los cambios modestos de la gestión de efectivo activo pueden mejorar significativamente el término a largo plazo».